衍生性金融商品應注意事項的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列推薦必買和特價產品懶人包

【考這些!】CFP/AFP通關講座：模組1基礎理財規劃(增修訂三版)

為了解決衍生性金融商品應注意事項的問題，作者梁亦鴻,楊子儀 這樣論述：

　　★全新改版發行！配合近期法令增/修與新制實施修訂全書內容（例如：110年國民年金保費調整......與其他更多）。並參酌近期實際命題方向，修訂／設計計算例題，使全書與實際考情更加貼近。★   　　★模一就是考這些！全新發行，完全遵循官方公告架構彙編，作者均為教學經驗豐富之CFP/AFP授課講師，帶給你「100%仿真臨場感」～★   　　系統彙整「模組一基礎理財規劃」重點內容、最新命題焦點，章後輔以大量擬真試題。給你「真正會考的重點」，助您一次通過CFP/AFP！   　　很多人以為，理財，是富人的專利；因為當一般人「生吃都不夠了，哪來（能夠有多餘的食物）可以曬干」？真的是這樣嗎？會不會

就是因為不諳如何理財，才會導致沒有財可以理？因此，理財知識力，應該是每一個人都需要具備的第二專長；特別是當今社會環境丕變，經濟成長趨緩，國民所得成長幾乎停滯；然而受薪階級經年累月處於「薪如止水」的「凍薪時代」，在薪資不漲，物價持續上漲，實質收入面臨下降的現實裡，台灣社會已經傾向日本趨勢大師大前研一所說的Ｍ型社會－貧富差距越來越大、微富／新貧階級人口越來越多。何以致此？主要是大環境使然！以往辛苦工作就可以安居樂業的年代，已經漸漸被景氣變遷迅速、實質薪資成長率趕不上物價上漲所取代了。因此，有專家學者大聲疾呼：昔日的中產階級如果沒有妥善的理財規劃，將很有可能淪為新貧階級！換句話說，新時代的理財，不僅

不限於所謂高資產人士，中產階級也需要理財規劃、小資男女們更需要靠理財規劃脫貧，完成各階段的財務目標。   　　既然是這樣，那麼，要如何為自己量身打造理財規劃呢？眾所周知，財富管理是一個持續積累、學以致富的過程，是一個從起心動念到執行計畫，一步一步長期學習、經營、修正、進而達成目標的歷程；其中最重要的關鍵在於「經營」。因為無論具備多少觀念知識，沒有實際的操作、執行與經營，就無法顯現付諸實踐的成果與效益。有了成果之後，才可能進一步地檢討、考核與修正，最後達成目標。故一個完整的財富管理流程涵蓋瞭解財務現況、設定理財目標、擬定理財計畫、執行理財計畫、考核理財成果以及修正理財計畫等關鍵。   　　然而一

般人在還沒有具備相對充足的理財知識力之前，是需要有專業的理財顧問協助完成理財規劃的，而適格的理財顧問，就像投資大眾的家庭醫師一樣，除了必須要能夠瞭解投資大眾的財富狀況全貌－包含有多少資產，多少負債，每個月固定的收入跟支出狀況又是如何？要打算如何佈局投資者的財富，完成哪些既定的夢想？之後，才能根據現實狀況，對症下藥，提供適當的理財建議。但不能只是因為理財顧問自己的業績要求、佣金高低取向，就推薦金融商品，要投資人照單全收。因為，這就好比人生病不去找醫生，而隨便找了一家藥局買成藥吃，對於身體健康，不就是一種冒險？同樣道理，如果理財顧問推荐一個不適合投資人的金融商品，不也是讓投資人冒著財富可能縮水、甚

或人間蒸發（像權證或選擇權等契約式的衍生性商品，就可能在到期時，價格歸零）的風險？因此，理財顧問的專業能力即便不可或缺，但最需具備的，其實還在於誠信及道德問題；也就是說，一個夠格陪著民眾經營財富大計的理財顧問，可能還需要「視客猶親」－把客戶的錢當成是自己的血汗錢般經營，而不只是把自己當成是賺取佣金的過路財神而已。   　　在 Fintech 風潮來襲，金融從業同仁普遍會有被機器人取代的隱憂；但是，具有全方位財富管理本事的金融顧問，反倒會在本波數位金融革命中勝出。因此，這一兩年來，不論是學校裡各大商管學院的學生、或者是現職的金融從業同仁，已有更多的人開始準備報考 AFP ／ CFP；我們也樂見有

更多的金融從業同仁加入 AFP ／CFP 的行列，傳播更多正確的財富管理觀念及做法。然而在準備 AFP ／ CFP 的考照過程中，是既費時又耗工，如果有一系列的書籍，可以協助有志於擔任理財顧問的朋友準備考試的話，將是功德一件。因此，在宏典出版社曹總經理俊傑的號召之下，而有這一系列模一到模六的考照用書。本書是這一系列當中的第一本－基礎理財規劃。在本書的第一章裡，我們會先介紹理財規劃的目的與環境；另外，也說明了基礎的理財規劃流程與理財規劃的步驟；而許多金融從業同仁視為桂冠的 AFP 及CFP 理財顧問的認證流程與職業道德規範，我們也有另闢章節說明。接下來各個章節，我們也會更清楚地說明，在為客戶做理

財規劃時，舉凡投資規劃、風險規劃、稅務規劃等，實務上的作法，以及分別應該注意的事項，期望能夠給讀者們一個關於全方位理規劃更清楚的輪廓。   　　本書雖經作者們夙夜匪懈、焚膏繼晷的努力，希望能夠精準地傳遞全方位理財規劃的精髓；然終因全方位理財規劃的實作及觀念浩瀚無邊，唯恐掛一漏萬、貽笑方家，還望實務界的諸多前輩不吝斧正，讓本書可以更為貼近實務的運作。   　　本書得以付梓，承蒙曹總及編輯偉成的協助，在此謹致上謝意；另外，也要感謝家人的體諒與包容，因為在致力於寫作的過程當中，常常會缺席家庭活動，現在，終於可以喘一口氣了。

衍生性金融商品應注意事項進入發燒排行的影片

從組織層面分析財團法人金融消費評議中心之見解—以連動式債券案件中適合度原則與說明義務的適用為中心

為了解決衍生性金融商品應注意事項的問題，作者顏韻庭 這樣論述：

2008年9月15日雷曼兄弟控股公司宣布破產，引爆自1929年經濟大蕭條以來最嚴重的世界經濟危機，此危機引發的金融海嘯亦在我國引起嚴重的影響，各國因此檢討金融監理與秩序規範。我國也於2011年制定並通過《金融消費者保護法》，以強化臺灣金融商品交易的監理與金融消費者保護。該法第9條及第10條分別為「適合度原則」與「說明義務」的規範，此二要求為金融商品銷售法律規範二大基本原則。此外，行政院金融監督管理委員會則依據該法設置獨立、專業的金融消費爭議處理機構，為「財團法人金融消費評議中心」。而本文發現，同樣為針對「連動式債券」之案件，評議中心與法院針對適合度原則與說明義務之解釋、操作，以及金融消費者得

請求賠付金額比例均略有不同。本文欲深入探討評議中心與法院判決差異的原因。首先本文將說明公共政策形成之步驟，認為評議中心的設立雖是以「迅速處理金融消費爭議，以保護金融消費者權益」為目的，於政策形成過程中，可能考量了其他利害關係人之利益；接續就就評議中心的組織特性，說明其可能面臨的行政課責、政治課責。就前者而言，金管會對評議中心具有人事、財務、重要事項的核可權，此外，部分官員兼任評議中心董監事，預算來源大部分來自於金管會、績效評鑑等，均可說明評議中心受到金管會之監督；就後者而言，本文舉連動式債券與人民幣TRF案件為例說明政治課責的運作。於此二案件中，民眾向立委陳情，立委再於財政委員會針對金管會為質

詢，要求金管會做出回應，而評議中心又受金管會之監督，故亦可能對評議中心的運作造成影響；最後再與法院做比較，蓋法院並未如評議中心面臨行政課責與政治課責，或可能為二者見解不同之原因。本文認為，上開針對連動式債券之案件，法院與評議中心針對適合度原則與說明義務的解釋、操作，以及金融消費者得請求賠付金額的比例之不同並沒有孰是孰非之問題，而係法院、評議中心此二機構之組織特徵不盡相同。故本文認為可依照目前之現狀繼續發展，不需要因為此二者見解不同，而特別調整任一機構之見解。

【全書重編更加精準】初階外匯人員 速成(2022年8月版)

為了解決衍生性金融商品應注意事項的問題，作者金融證照編輯小組 這樣論述：

　　★2022全新大改版！ 　　配合第38屆最新試題及央行大幅修正「銀行業辦理外匯業務作業規範」(111.1.19修法，即日生效)，重新編寫各章重點整理。   　　本版特別參酌本書廣大考生建議，對本書進行「局部瘦身」→在不影響全書架構與學習順暢度下，精簡部分非考試重點內容；另於本書第三篇「外匯相關法規」單元，更精心為考生篩選出「真正會考的」條文與函令→如此考生準備法規就不用沒方向的每條都背......大幅提升備考效率。全書每一字、每一句、每一題都出自實際命題→每一頁都對應實際考情，「讓最專業的外匯老師、帶你讀到真正會考的重點」！★   　　★版本資訊：111年8月版★   　　宏典金融證照

「速成」系列－給「時間有限」的你！   　　「快一點、準一點、好一點」三大特色： 　　1.快一點！統整歸納龐雜資訊，濃縮精簡到一目了然！ 　　2.準一點！「100天17張金融證照達人」全系列監修，100%聚焦必考重點！ 　　3.好一點！精美「雙色編排＋大量圖表輔助」，看得順眼才念得下去！   　　我國對外貿易的依存度甚高，對外貿易為我國經濟之命脈，而與貿易相關之外匯業務亦為銀行重要業務之一，惟外匯業務所涉內容龐雜，相關法規尤多，致從業人員不論準備測驗或處理日常業務，均時有無所適從之感。   　　有鑑於此，金融研訓院自民國八十九年開辦「初階外匯人員專業能力測驗」，即針對外匯業務之主要內容「進口外

匯業務」、「出口外匯業務」及「國外匯兌業務」3科，設計規劃專業能力測驗。   　　而本書內容亦乃根據該項考試所做的應試重點整理與考題精析；主要內容分為「進出口外匯業務」、務「外匯匯兌業務」與「歷屆試題」等三大部分，本書將其彙集成一冊，有別於坊間類似書籍分開編撰，對於考生使用與研讀更具效率與助益。   　　初階外匯人員證照考試共計有三門科目：進口、出口及外匯匯兌業務，其中進/出口業務雖分成兩門，但實務作業，其實為一體之兩面，有極高之關聯性；至於外匯匯兌業務，則為另一獨立之業務，但整體內容較瑣碎，最後章節並包含外匯衍生性商品。為使依據本書準備考試之讀者，有一連貫性之內容，可供研讀；本書之編排在內容

上，係分成「進出口外匯業務」與「外匯匯兌業務」兩部分，依據各項業務及規定，分章節整理，每章節除供研讀之「內容摘要」外，並提供數目不等之模擬試題及試題解析，供研讀後之自我測驗；另第三部分則附上最新四屆之歷屆試題及試題解析，供讀者了解歷屆出題之方向。   　　縱上，本書之特色，敘明如下：   　　1. 本書之內容含括進／出口及外匯匯兌業務之作業實務、相關法規及國際慣例或規則，對於有確實數據或有對比事項之內容，都完整呈現，並佐以流程圖或對照表，以方便初學者迅速進入情況。   　　2. 對於內容之重點，以兩種方式呈現：其一為將該段內容在歷屆試題之頻出度標示，其次則在欄外以“講義”或“補充”之小欄框再加

重強調；且後者，可供讀者在考試前，快速瀏覽主要之重點。   　　3. 模擬試題及歷屆試題之試題解析，與坊間其他類似考試用書不同；並不是僅對正確之選項解析，而是四個選項全部解析其對或錯。

現代金融市場上保護金融消費者權益-以適合性原則及說明義務為中心

為了解決衍生性金融商品應注意事項的問題，作者蕭宗銘 這樣論述：

金融消費者在面對金融服務業所提供金融商品或服務中，由於其經濟與資訊之嚴重不對稱，金融消費者往往對於衍生性金融商品的不瞭解，對自己本身的風險承受度亦不充分之認識。金融消費者保護法便基於保護金融消費者權益，增進金融消費者對市場之信心，並促進金融市場之健全發展，對於金融服務業有所立法規範，並藉由金融監督管理委員會為監督管理之主管機關，促使金融服務業應充分瞭解金融消費者及說明該金融商品、服務及契約之重要內容，確保該商品或服務對金融消費者之適合度，並促使金融消費者充分瞭解其風險。而金融消費者，亦須如實具體告知說明予金融服務業其本身基本資料、財務背景、所得與資金來源、風險偏好及過往投資經驗等各種資料，才

能使金融服務業能評估金融消費者之適合性。本文擬先釐清其中金融服務業與金融消費者對於彼此之間，應彼此說明告知之程度範圍為何以及金融服務業要如何妥適建立風險管理機制，洽當評估金融消費者之風險適合性，並分析實務與學說對於案件之處理方式，最後提出本文之觀點，以資參考。