大額匯款理由的問題，透過圖書和論文來找解法和答案更準確安心。 我們找到下列推薦必買和特價產品懶人包

金融機構防制洗錢及打擊資恐監理新趨勢 -從兆豐商銀遭重罰案談起

為了解決大額匯款理由的問題，作者程權勝 這樣論述：

兆豐國際商業銀行於2016年8月19日因防制洗錢及法令遵循等缺失，與美國紐約州金融署(NYDFS)達成協議簽署同意令(Consent Oder)，同意支付美金1.8億元罰款，鉅額罰款對臺灣造成極大的震撼，行政院更組成專案小組撤查，防制洗錢及打擊資恐一時之間成為顯學，金融機構紛紛採取各種強化措施，依DFS發布之新聞稿，DFS對兆豐銀行紐約分行檢查發現之缺失，包括兆豐商銀紐約分行法令遵循主管及防制洗錢人員對當地法規缺乏瞭解，且法令遵循主管同時負責業務經營，造成職務衝突等等缺失。金管會借鏡此事件，祭出許多監理措施。另為因應2018年第4季接受APG第3輪評鑑，依FATF四十項建議，就確認客戶身分、

疑似洗錢申報及紀錄保存等要求，法務部修正「洗錢防制法」、制定「資恐防制法」以為技術遵循層面之法制準備；金管會則基於金融機構目的事業機關的立場，依洗錢防制法及資恐防制法之授權規定，於2016年12月2日公布修正「銀行業防制洗錢及打擊資助恐怖主義注意事項」，嗣又於2017年3月22日修正公布「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」。本文擬就兆豐商銀遭重罰後，金管會對金銀行業有關防制洗錢及打擊資恐所採取之法令遵循監理措施，及銀行業辦理防制洗錢打擊資恐實務作業及因應，透過借鏡美國、大陸及香港等國家或地區有關防制洗錢打擊資恐之規範與作法，俾供銀行業於處理類似案件時之借鏡，避免缺失重複發生，進而

提出建議，作為主管機關採取相關監理作為時之參考。另就兆豐商銀裁罰案發生後主管機關所採行之監管措施，梳理出金管會監理新趨勢，俾利金融機構辦理防制洗錢及打擊資恐作業參考，提升防制洗錢及打擊資恐文化，期能順利通過APG第三輪相互評鑑。

從法制面論我國金融機構洗錢防制之規範

為了解決大額匯款理由的問題，作者呂靈芝 這樣論述：

近年來洗錢案件一樁接著一樁爆發，隨著時代的進步，在經濟活動逐漸全球化及犯罪手法、型態不斷更新、多元化下，如何平衡社會公益與個人權益的保護，成了現代法治國家在面對經濟犯罪時的首要難題。特別是如洗錢般的金融犯罪，以表面上看似合法的交易活動，掩護檯面下實質非法的犯罪行為，不但損耗了龐大的經濟成本，更侵害了社會大眾的利益。其犯罪的惡性、造成的危害及影響國家社會的程度，實遠大於傳統型態的犯罪。本文將介紹洗錢的相關基本概念及常見的洗錢手法，並將洗錢活動的特性、成因與金融機構的管理措施作一整理分析，希望將模糊的洗錢活動勾勒出比較清楚的外形，以助查緝機關在實務上能洞燭機先地發覺正在醞釀中的洗錢活動，有效的打

擊洗錢犯罪。有鑑於金融機構是洗錢者最常利用的洗錢管道，如能透過本研究比較歸納主要國家防制洗錢之作法與經驗，將洗錢的手法與防制洗錢之概念與作法，進而推廣到各金融機構的相關從業人員，相信對於防制洗錢可達到更理想的成果。我國洗錢防制法已施行十餘年，其間歷經數次的修正，期盼能透過本研究對於實務上發現的若干問題進行相關研究，並藉由外國相關的立法例，提出相關的改進意見供金融機構、立法機關參考。本文共分為六章：第一章為「緒論」，敘述研究動機與目的、研究範圍、研究方法以及論文架構。第二章為「洗錢相關概念之介紹」，說明洗錢的相關基本概念，進而推導出防制洗錢的必要性並介紹金融機構防制洗錢的相關措施。第三章為「國際

間洗錢防制之重要國際組織與規範」，介紹近年來重要的國際間洗錢防制相關的國際組織、國際性公約、建議書以及指導原則。第四章為「各國就金融機構防制洗錢之規範」，介紹世界上主要國家就該國國內立法防制洗錢之緣起、與前一章中所介紹國際間洗錢防制較為重要國際性公約之關係、防制洗錢之相關立法規定，並就各國金融機構的防制洗錢措施作一比較，發現各國立法之異同。第五章為「我國金融機構洗錢防制之發展及規範」，以我國在2009年6月10日最新修正公布的洗錢防制法為基礎，就洗錢罪的構成要件及我國現行金融機構洗錢防制措施作基本的介紹，之後探討我國金融機構洗錢防制的實務運作情形，進而發現金融機構在洗錢防制工作中所會面臨之難題

，並藉由第三章及第四章介紹的國際公約、外國立法例，對我國之後的洗錢防制工作提出相關立法建議。第六章則為「結論」。